Aloita ennen kuin puhut korrelaation tärkeydestä salkun riskianalyysissä on tärkeää määritellä termi rahoitusportfolio; joka on vain joukko samaan salkkuun kuuluvia rahoitusvaroja, joihin organisaatio voi sijoittaa.
Siksi salkun riskianalyysi on niin tärkeä, koska se on tehtävä tai taloudellinen toiminta, joka koostuu markkinoiden tutkimisesta ja analysoinnista sijoituksen aiheuttaman riskin määrittämiseksi.
Samoin korrelaatio salkun riskianalyysissä pohjimmiltaan viittaa omaisuuden käyttäytymiseen päätellä, täyttävätkö ne sarjan ominaisuuksia vai eivät.
Tässä mielessä on ymmärrettävä, miten salkku voidaan luoda, ja tutkittava sitten kaikki muuttujat, jotka vaikuttavat niihin ja jotka puolestaan auttavat määrittämään riskin, jonka se voi edustaa sijoittajille.
Mikä on korrelaatio salkun riskianalyysissä?
Riskianalyysin tärkeyden määrittämiseksi salkussa on välttämätöntä, että ymmärrät ensin, mikä ero on taloudellisen ja taloudellisen sijoituksen välillä. Vaikka aluksi ne näyttävät synonyymeiltä, totuus on se ne eivät oleja merkittävin ero perustuu siihen tosiseikkaan, että rahoitusinvestoinnit tehdään muun muassa joukkovelkakirjojen, osakkeiden ja osakemarkkinoiden kautta.
Jos puhumme korrelaatioista salkun riskianalyysissä, on tärkeää ymmärtää se periaatteessa talouden korrelaation käsite. Tämä on vain tutkimus, joka tehdään sen selvittämiseksi, milloin kaksi tai useampi omaisuus liikkuu samaan suuntaan; On myös huomattava, että korrelaatiolla on joitain seuraavista arvoista, jotka ovat -1, 0, 1.
- Tässä tapauksessa arvo -1 osoittaa täydellisen negatiivisen korrelaation.
- Arvo 0 osoittaa, että korrelaatiota ei ole.
- Ja lopuksi numero 1 on merkittävä täydellisessä positiivisessa korrelaatiossa.
Lisäksi on tärkeää huomata, että todellisuudessa tai käytännössä se on aivan tuskin saavutetaan täydellisiä negatiivisia tai positiivisia korrelaatioita; joten kun tutkit korrelaatiota, näet, että tämä indikaattori sijaitsee yleensä arvojen 1 ja -1 välissä, lukuun ottamatta sen arvoja.
Samalla tavalla on mainittava, että omaisuudella on positiivinen korrelaatio kun molemmat liikkuvat samaan suuntaan tai suuntaan; Siinä tapauksessa, että molemmilla omaisuuserillä on täysin vastakkaiset suunnat, havaitsemme negatiivisen korrelaation.
Mistä tietää mihin sijoitussalkkuun sijoittaa?
Yleensä ennen sijoituksen tekemistä on analysoitava riskin taso, jota se voi edustaa; Tätä varten korrelaatio on yksi tärkeimmistä arvioitavista indekseistä tai indikaattoreista. Ja enemmän, jos etsit esimerkiksi sijoittaa miljoona dollaria menettämättä niitä, siksi asiantuntijat suosittelevat yleensä salkun tutkimista.
Samoin ihanteellinen on hankkia salkku, jolla on erilaiset varat ja jotka liikkuvat tai joilla on eri suuntiin; toisin sanoen jos huomaat, että salkussasi on vähintään kaksi omaisuutta, joilla on sama osoite, sijoittamista voidaan pitää riskialttiina.
Joten on suositeltavaa etsiä tai saat salkun, jossa on erilaisia omaisuuksia ja että jokainen liikkuu eri suuntiin; Lyhyesti sanottuna jotkut omaisuuserät liikkuvat alaspäin ja toiset ylöspäin.
Tässä tapauksessa saat salkun, jolla on vakaampi hinta, joten et kohtaa jatkuvia vaihteluja; joka on sijoittajan tavoite.
Lopuksi, jos aiot sijoittaa salkkuun etkä tiedä miten se tehdään, on suositeltavaa ota yhteyttä alan asiantuntijaan; kuten kirjanpitäjä tai kirjanpitäjä, koska näiden avulla saat taloudellista neuvontaa, jota tarvitset parhaan päätöksen tekemiseen sijoittamisessa.